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中冶紙業(yè)百億債務(wù)危機陷入僵持。
2013年12月13日，北京銀行業(yè)協(xié)會向會員單位及有關(guān)部門印發(fā)對中冶紙業(yè)集團及關(guān)聯(lián)企業(yè)采取維權(quán)措施的通知后，中冶紙業(yè)金融債權(quán)委員會也致函中國城通和中冶科工。
隨后春節(jié)前，中國誠通回函，并提出中冶紙業(yè)金融債務(wù)重組方案。但來自債權(quán)銀行相關(guān)會議的信息顯示，他們認為這一方案與前期的多套重組方案實質(zhì)內(nèi)容大致相同，基本思路仍是削債重組，并提出修改意見。
目前，債務(wù)重組尚無進展，大部分金融機構(gòu)已將中冶紙業(yè)的逾期貸款分類調(diào)整為次級。
“圍剿”近百億金融債務(wù)
據(jù)中國誠通的此次重組方案內(nèi)容，截至2013年11月末，中冶紙業(yè)及其所屬企業(yè)，金融債務(wù)余額共計還有95.32億元，涉及金融機構(gòu)22家。其中主要兩大部分是中冶紙業(yè)集團本部的金融債務(wù)余額44.48億元，和核心企業(yè)銀河紙業(yè)的37.94億元。
一位股份制債權(quán)銀行相關(guān)負責人說，目前2013年12月，大部分金融機構(gòu)已將中冶紙業(yè)的逾期貸款分類調(diào)整為次級。
中冶紙業(yè)債務(wù)危機發(fā)端于2013年3月，國資委批復同意將中冶紙業(yè)100%國有產(chǎn)權(quán)無償劃轉(zhuǎn)至中國誠通。彼時，中冶紙業(yè)資產(chǎn)總額194.1億元，負債總額186.41億元。其中銀行及金融機構(gòu)債務(wù)145.65億元。
2013年6月起，中冶紙業(yè)集團本部以及子公司開始停止償付大部分銀行到期貸款和利息，導致其在各家銀行的貸款陸續(xù)出現(xiàn)逾期。
隨后，北京債權(quán)銀行成立中冶紙業(yè)債務(wù)問題工作組，山東銀河紙業(yè)債權(quán)銀行也迅速聯(lián)合成立授信銀行俱樂部。
在兩個維權(quán)組織多次與中國誠通溝通無果后，國資委、銀監(jiān)會、山東省政府紛紛介入?yún)f(xié)調(diào)解決。并在銀監(jiān)會指導下成立總行層面的金融債權(quán)委員會。此后，中國誠通口頭提出過幾次債務(wù)重組方案，但最終都未獲得債權(quán)銀行的認可。
直到2013年12月13日，北京銀行業(yè)協(xié)會向會員單位印發(fā)通知，對中冶紙業(yè)及關(guān)聯(lián)公司采取停止辦理融資業(yè)務(wù)，停止開立新的銀行賬戶，對已開立的銀行賬戶停止辦理對外支付等措施，但不包括支付工資、養(yǎng)老保險、公積金、醫(yī)療保險、稅收、還貸款本息。
種種壓力下，2013年12月底，中國誠通回函答復，并向中冶紙業(yè)金融債權(quán)委員會遞交了《中冶紙業(yè)銀河有限公司重組發(fā)展草案》(下稱《草案》)。
“博弈”債務(wù)重組方案
在《回函》中，中國誠通首先澄清絕無惡意逃廢銀行債務(wù)的問題，表示中冶紙業(yè)被查封資產(chǎn)全部納入企業(yè)債務(wù)重組方案。如果債委會堅持，中國誠通愿意申請北京市第二中級人民法院解決對中冶紙業(yè)資產(chǎn)的所有查封凍結(jié)措施。
此前，債權(quán)銀行曾經(jīng)質(zhì)疑中國誠通轉(zhuǎn)移了中冶紙業(yè)核心資產(chǎn)。即2013年3月7日完成控股股東變更手續(xù)當天，中國誠通以一份公證債權(quán)文書向北京二中院申請凍結(jié)了中冶紙業(yè)11家子公司股權(quán)及美利股份上市公司股票，凍結(jié)股權(quán)價值超過申請標的金額6億元。當銀行提起債務(wù)訴訟時發(fā)現(xiàn)，這些資產(chǎn)已無法用于償債。
另一方面，中國誠通表示，由于部分銀行查封凍結(jié)了核心企業(yè)銀河紙業(yè)的存貨、銀行貸款、對外持股，甚至正在運轉(zhuǎn)的機器設(shè)備，導致企業(yè)無法運轉(zhuǎn)。
同時，《草案》則針對中冶紙業(yè)集團本部以及所屬4家子公司分別提出了債務(wù)重組方案。其中對集團本部債務(wù)主要以收回關(guān)聯(lián)公司債權(quán)、股權(quán)轉(zhuǎn)讓等方式清償。若中國誠通和興城旺公司(中冶紙業(yè)對兩家關(guān)聯(lián)公司的債務(wù))不參與受償，綜合受償率將為89.37%，若依據(jù)資產(chǎn)的處置變現(xiàn)估值進行測算，綜合受償率為68.03%。
對于另一個債務(wù)額度較大的核心企業(yè)銀河紙業(yè)，中國誠通認為，銀河紙業(yè)已經(jīng)嚴重資不抵債，建議通過剝離不良資產(chǎn)、減輕人員負擔、新上技改擴建項目、銀行債務(wù)重組等辦法解決。
具體方案包括：銀行解除查封，不撤資，25億元貸款轉(zhuǎn)入正常，還需要銀行繼續(xù)提供融資10.28億元，并且兩部分貸款執(zhí)行基準利率下浮30%。另外，13億元貸款暫時掛賬分不同情況處理。政府協(xié)調(diào)降低電價、減稅;企業(yè)采取降本增效措施;中國誠通注資8億元，剝離低效資產(chǎn)等。
2014年1月8日，銀河紙業(yè)銀團性授信銀行俱樂部召開會議對方案進行了討論，對方案提出了修改意見。主要包括不同意貸款利率下浮30%，執(zhí)行基準利率;中國誠通增加對中冶紙業(yè)的出資;增加中國誠通對轉(zhuǎn)入正常和掛賬貸款的擔保;將興誠旺公司納入償債資產(chǎn);還有銀行貸款本金不受損失是資產(chǎn)債務(wù)重組的原則。另外，建議查清中冶紙業(yè)用其他形式無償占用的中冶銀河資金，并要求中冶紙業(yè)歸還。
北京中冶紙業(yè)集團本部債權(quán)銀行方面，1月13日也召開了一次會議，但某股份制債權(quán)銀行相關(guān)負責人士表示，還未形成統(tǒng)一意見。
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